L'importance de suivre la santé financière de votre entreprise

Selon le guide de survie des 1 000 jours pour les startups – avec l'aimable autorisation de Sanjay Mehta, si une startup parvient à survivre 1 000 jours, elle est conçue pour durer. Maintenant que votre entreprise a survécu au-delà de ces 1 000 jours difficiles, et ensuite ? Pour la plupart d'entre nous, la situation actuelle de pandémie a certainement bouleversé les modèles d'affaires. Obtenir le bon ensemble de clients, d'investisseurs et d'autres parties prenantes essentielles, qui assurent la continuité des revenus de l'entreprise, n'a pas été sans difficultés. Si vous avez décidé de créer une entreprise cette année parce que vous avez entendu vos pairs citer le fameux proverbe rwandais Biashara ina pesa, réfléchissez-y à deux fois. Ne nous méprenez pas : nous ne vous demandons pas de renoncer à votre projet, mais plutôt d'évaluer votre modèle d'affaires pour sa pérennité et sa santé à long terme.

Cela dit, examinons la santé financière dans ce contexte. Celle-ci renvoie aux dimensions des aspects monétaires d'une entreprise, déterminées par :

• Rentabilité – la capacité à générer des bénéfices
• Liquidité – la capacité à convertir les actifs en liquidités tout en conservant leur valeur intrinsèque
• Solvabilité – la capacité à honorer ses dettes et ses obligations financières à long terme
• Efficacité opérationnelle – la capacité à fournir des produits ou services à un coût maîtrisé

Quelles sont donc les mesures de la santé financière d'une entreprise ? Il n'existe certes aucun moyen infaillible de déterminer la santé financière d'une entreprise. Toutefois, il existe des indicateurs significatifs de solidité ou de vulnérabilité. Il s'agit de la rentabilité et de la liquidité.

De nombreuses entreprises ont échoué ou stagné, y compris certaines que nous considérions auparavant comme des géants. L'une des principales causes de faillite d'entreprise que nous avons observées est l'évolution de la conjoncture économique : l'environnement économique influence les habitudes d'achat, ce qui affecte en retour l'offre et la demande. Nous assistons actuellement aux effets dynamiques des incertitudes liées à la COVID-19 sur le système économique, en raison des confinements et couvre-feux imposés pour tenter de contrôler la propagation de la COVID-19. Tout n'est pas perdu : nous devons trouver des moyens de nous adapter à l'environnement économique actuel et de diriger, même au bord du chaos.

Nous vous encourageons donc à évaluer la capacité concurrentielle de votre entreprise à générer des bénéfices lorsque vous élaborez votre nouveau modèle. Cela vous aidera à identifier l'équilibre des forces, l'attractivité et la rentabilité de votre entreprise sur le marché. Une bonne façon d'y parvenir consiste à utiliser les cinq forces de Porter, un outil d'analyse concurrentielle, pour déterminer les forces suivantes :

• Menace d'entrée de nouveaux acteurs : facilité avec laquelle il est possible d'entrer sur votre marché et de menacer la position actuelle de votre entreprise, ainsi que le nombre de barrières à l'entrée
• Menace de substitution : facilité avec laquelle il est possible de remplacer vos produits ou services actuels.
• Pouvoir de négociation des fournisseurs : situation où les approvisionnements sont contrôlés par quelques acteurs du marché
• Pouvoir de négociation des acheteurs : situation où quelques acheteurs contrôlent une part importante du volume du marché
• Rivalité concurrentielle : intensité de la concurrence dans le secteur

Cela étant dit, que pouvez-vous faire pour préserver ou améliorer la santé financière de votre entreprise ? Et surtout, comment prévenir la faillite de l'entreprise ?

• Surveillez les flux de trésorerie de votre entreprise : ne sous-estimez jamais la puissance de la trésorerie
• Examinez vos actifs non performants
• Mesurez votre performance financière : rentabilité des capitaux propres (ROE)
• Instaurez une culture de responsabilité et de transparence dans toutes les activités
• Proposez des produits et services centrés sur le client
• Faites le point sur vos chaînes de valeur, la valeur vie client, les taux d'attrition, le Net Promoter Score et vos pipelines commerciaux
• Tirez les enseignements de vos concurrents
• Souscrivez une assurance professionnelle pour limiter les pertes financières en cas de risques divers
• Mettez en place un plan d'amélioration continue : Planifier, Faire, Vérifier, Agir (cycle PDCA), en étudiant et en tirant continuellement les enseignements de vos efforts actuels pour améliorer les résultats futurs

Pourquoi, dès lors, est-il important de surveiller la santé financière de votre entreprise ?

• C'est une étape cruciale et préventive pour éviter la faillite de l'entreprise
• Elle vous aide à prendre des décisions éclairées à court et à long terme pour faire progresser l'entreprise
• Lorsque vous connaissez votre entreprise sur le bout des doigts, vous pouvez enfin la positionner pour réussir
• Elle joue un rôle essentiel dans l'élaboration de plans de croissance opportuns
• Le suivi de la santé financière favorise une culture d'innovation et de transparence au sein des équipes.
• Elle permet d'éliminer les frais généraux superflus et injustifiés
• Cela permet d'évaluer la qualité des actifs
• Cela révèle clairement les indicateurs essentiels de la performance de l'entreprise : ces informations sont très importantes pour les actionnaires.
• C'est un indicateur de la bonne conformité de l'entreprise aux lois en vigueur dans le pays.

Pour conclure ce blog, nous aimerions vous laisser quelques éléments de réflexion. Préférez-vous être le plus grand ou le meilleur de votre secteur ? Nous vous invitons à y réfléchir longuement.

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