I&M Bank (Rwanda) Plc enregistre un bénéfice avant impôt de 12 milliards de RWF au premier semestre 2024
I&M Bank (Rwanda) Plc a dégagé un bénéfice avant impôt de 12 milliards de RWF au premier semestre 2024, contre 7 milliards de RWF à la même période de l'année précédente.
La hausse de 67 % du bénéfice s'explique par la forte dynamique de mise en œuvre de la stratégie, qui cible à la fois les segments d'activité historiques et les segments émergents, la banque MPME demeurant un moteur majeur de rentabilité.
Commentant ces résultats, Benjamin Mutimura, directeur général d'I&M Bank Rwanda, a indiqué que les activités de banque d'entreprises, de banque de détail et de banque transactionnelle ont connu une croissance et une rentabilité accrues.
« Nous nous engageons à favoriser des relations solides avec nos clients et à nous imposer comme le principal partenaire financier des MPME au Rwanda. En tirant parti de nos offres de produits exceptionnelles, nous visons à permettre aux entreprises de croître et d’accéder au financement. »
Les états financiers de la Banque font état d’une hausse de 40 % du produit net d’intérêts, soutenue par des investissements stratégiques dans des titres, une augmentation des actifs productifs d’intérêts et une progression de 13 % du portefeuille de prêts, principalement dans les segments commercial et de détail, portée par une hausse des volumes de prêts.
Au cours de la période examinée, le portefeuille de prêts de la Banque a atteint 353,4 milliards de RWF dans tous les segments, en particulier dans les portefeuilles de prêts aux MPME et aux particuliers, tandis que le taux de créances douteuses s’établissait à 4,63 %.
Les revenus hors intérêts ont également progressé de 57 %, témoignant d’une meilleure efficacité opérationnelle, à la suite de la hausse de 143 % des commissions nettes, imputable à l’augmentation des activités bancaires avec la clientèle et aux stratégies de diversification des revenus.
Parallèlement, la croissance des dépôts est restée forte, avec une hausse de 27 % pour atteindre 593 milliards de RWF au 30 juin 2024. La Banque a maintenu une position de liquidité solide, avec un ratio prêts/dépôts de 58,1 % et un ratio de couverture des liquidités de 441 %, garantissant des ressources suffisantes pour honorer ses engagements.
Les bénéfices non distribués, d’un montant de 61 milliards de RWF, ont également renforcé les fonds propres des actionnaires, qui ont progressé de 8 % depuis le début de l’exercice.
Pour renforcer davantage notre engagement envers les MPME, la Banque, en collaboration avec la Fondation Mastercard, financera plus de 500 petites et moyennes entreprises (PME) dans les secteurs du tourisme, de l’hôtellerie, ainsi que des entreprises détenues par des jeunes et des femmes, créant ainsi environ 12 000 emplois.
Parallèlement, des partenariats avec FMO, ACELI et SIDA devraient permettre à l’établissement d’étendre sa présence auprès des petits exploitants agricoles et de devenir un partenaire financier de premier plan pour la croissance du secteur agricole, selon les responsables.
À l’avenir, Mutimura a déclaré que la Banque privilégiera une gestion prudente de son bilan et de ses fonds propres afin de stimuler les prêts dans des secteurs clés tels que l’agriculture, l’entrepreneuriat féminin, le développement de la jeunesse et les énergies renouvelables.
« Notre priorité sera de proposer des solutions financières innovantes, d’exploiter les technologies numériques et de maintenir des relations solides avec nos clients. »
